O produto certo para cada bloqueio da operação.

Registros nacionais ou estrangeiros, atos societários, administradores, UBO, procurações, endereços, vínculos e consistência cadastral.

Perfil corporativo verificado, organograma societário e matriz objetiva de pendências e alertas.

No onboarding de clientes, parceiros, fornecedores, investidores ou contrapartes antes de contratos e operações.

KYC, KYB e KYP, listas de sanções, PEP, mídia adversa, risco geográfico, partes relacionadas, origem e destinação dos recursos.

Relatório de integridade com classificação de risco, achados, ressalvas e condições de continuidade.

Antes de admitir uma contraparte, liberar uma operação ou revisar um relacionamento de maior risco.

Estrutura corporativa, contingências, contratos, tributos, demonstrações financeiras, operações, licenças, integridade e evidências críticas.

Mapa de riscos por materialidade, red flags, pendências documentais e plano priorizado de remediação.

Em crédito complexo, investimento, M&A, associação estratégica ou revisão aprofundada de contraparte.

Balanço, DRE, fluxo de caixa, dívidas, contingências, capital de giro, indicadores, projeções e cenários de sensibilidade.

Relatório financeiro normalizado, indicadores críticos, leitura de capacidade e pontos que exigem esclarecimento.

Na preparação para crédito, renegociação, investimento, contratação relevante ou decisão interna de risco.

Evidências financeiras e critérios do Financial Capacity Report, com controle de versão, validade e limitações.

Certificado privado autenticável com entidade, finalidade, data-base, classificação, validade, metodologia e ressalvas.

Na qualificação institucional e em processos que pedem comprovação sintética de capacidade financeira.

Liquidez, rentabilidade, alavancagem, cobertura, estabilidade, concentração, comportamento e qualidade das informações.

Score proprietário, faixa de risco, principais drivers, alertas e histórico de evolução quando aplicável.

Em triagem de carteira, onboarding, revisão periódica, políticas internas e monitoramento de contrapartes.

Capacidade financeira, finalidade, garantias, riscos, prazo, moeda, concentração, cenários e aderência ao mandato.

Parecer privado com conclusão, riscos materiais, condições, covenants e parâmetros sugeridos — sem equivaler a rating regulado.

Para comitês internos, preparação de crédito e revisão independente de uma proposta de operação.

Política de crédito, etapas, fontes de dados, bureaus, Open Finance e SCR quando disponíveis, regras de decisão, alçadas, garantias, exceções e monitoramento.

Blueprint da esteira, matriz de decisão, checklist operacional, regras de score, responsabilidades e especificação de integrações.

Para empresas, originadoras, consultorias, securitizadoras e operações que precisam profissionalizar sua análise e mesa de aprovação.

Públicos, produtos, políticas, dados, integrações, perfis de acesso, motor de regras, pareceres, comunicações, segurança, logs e SLA.

Arquitetura funcional, metodologia de análise, matriz de acessos, fluxos, integrações e plano de implantação do motor de crédito.

Quando uma empresa deseja incorporar uma operação de crédito estruturada sem construir toda a metodologia do zero.

Qualidade contábil, conciliações, passivos, cronograma de dívidas, caixa, tributos, covenants e causas das divergências.

Plano de saneamento, mapa de passivos, base normalizada e roteiro de reestruturação com responsáveis e evidências.

Quando uma operação foi devolvida, ficou pendente ou apresenta números incompatíveis com a estrutura pretendida.

Business plan, mercado, CAPEX, OPEX, cronograma, licenças, projeções, sensibilidade e métricas como DSCR, VPL ou TIR quando aplicáveis.

Memorando de viabilidade e risco, cenários, lacunas críticas e recomendações para a estrutura financeira.

Antes de estruturar funding para expansão industrial, agro, mineração, infraestrutura ou projeto imobiliário.

Registros, títulos, origem, cadeia dominial, localização, custódia, certificados, gravames e consistência entre documentos.

Arquivo de evidências do ativo, cadeia de titularidade e lista de exceções ou documentos faltantes.

Na pré-validação de imóveis, máquinas, commodities, recebíveis, ativos minerais e outros bens relevantes.

Titularidade, laudos, liquidez, volatilidade, gravames, seguros, custódia, jurisdição, cobertura e possibilidades de execução.

Relatório de elegibilidade e cobertura, riscos, descontos prudenciais e condições para formalização.

Quando a aprovação depende de imóveis, equipamentos, recebíveis, commodities ou outros ativos de suporte.

Documentos do ativo, laudos, seguros, registros, contratos, cessões, custódia, gravames, obrigações e condições precedentes.

Pacote indexado de garantias, matriz de cobertura e checklist de registro, aperfeiçoamento e pendências.

Na montagem do data room e antes da formalização ou do closing de operações garantidas.

Objetivo, ticket, estágio, empresa, finanças, ativos, garantias, documentos disponíveis, jurisdição, prazo e histórico da tentativa de captação.

Mapa executivo de bloqueios, checklist inicial, classificação de prontidão e recomendação da próxima frente CVA.

Como porta de entrada para empresas que buscam crédito, investimento, antecipação, validação de ativos ou estruturação internacional.

Elegibilidade, empresa, compliance, finanças, projeto, garantias, documentação, jurisdição e aderência ao potencial financiador.

Classificação de prontidão, matriz de gaps, condições críticas e plano priorizado de adequação.

Antes de iniciar uma captação ou ao retomar uma operação que não avançou em análise externa.

Diagnóstico 360, remediação societária, financeira e documental, modelagem da necessidade, garantias e requisitos do credor.

Diagnóstico 360, plano executado de saneamento e dossiê institucional de crédito com data room.

Quando a empresa precisa se adequar por completo antes de solicitar ou reapresentar uma operação de crédito.

Estratégia, governança, cap table, finanças, valuation, projeto, riscos, uso dos recursos, retorno e requisitos do investidor.

Plano de capital readiness, materiais de investimento, estrutura de governança e data room preparado.

Antes de apresentar uma tese a fundos, investidores estratégicos ou parceiros internacionais.

Empresa, necessidade, uso dos recursos, finanças, projeto, garantias, riscos, documentos críticos e condições propostas.

Memorando de funding, índice mestre, data room, matriz de pendências e pacote de submissão.

Quando a empresa já tem base suficiente e precisa preparar a apresentação formal a uma fonte de capital.

Cadastro, estrutura societária, demonstrações, endividamento, fluxo de caixa, finalidade, garantias, documentos fiscais, contratos e histórico de relacionamento.

Dossiê bancário indexado, sumário executivo, mapa financeiro, pacote de garantias, checklist e data room organizado.

Antes de protocolar ou reapresentar uma solicitação de crédito em banco, financeira, fundo ou parceiro institucional.

Corporate Profile, due diligences corporativa, financeira, jurídica e de projeto, business plan, riscos, compliance, garantias, técnico, ESG e VDR.

Dossiê multivolume, investment memorandum, índice mestre, pacotes de evidências e trilha de validação.

Em operações cross-border, tickets relevantes e processos com exigência documental institucional elevada.

Contrato, poderes, documentos corporativos, assinaturas, anexos, traduções, apostilas, formulários, exigências locais e cadeia de evidências.

Checklist de adequação, pacote validado e indexado, controle de exigências e dossiê de protocolo/registro.

Antes do registro de contratos internacionais ou quando uma exigência documental impede o prosseguimento.

Valor, uso dos recursos, instrumento, prazo, moeda, tranches, fluxo de caixa, garantias, covenants, riscos e potenciais contrapartes.

Estrutura proposta, lógica de term sheet, desenho de tranches, condições precedentes e plano de execução.

Em captações novas, refinanciamentos, expansão, aquisições ou projetos que exigem desenho sob medida.

Term sheet, condições precedentes, contratos, garantias, aprovações, contas, seguros, registros, responsáveis e dependências.

CP tracker, cronograma, matriz de responsáveis, data room de closing, registro de decisões e checklist de fechamento.

Após a estruturação ou aprovação indicativa, especialmente em operações com múltiplas partes e jurisdições.

Indicadores financeiros, alterações societárias, sanções, mídia adversa, documentos, covenants, garantias e eventos definidos no escopo.

Painel ou relatório periódico, alertas, trilha de eventos, reclassificação e recomendação de revisão, suspensão ou revogação.

Durante a vida da operação, em carteiras de contrapartes ou quando documentos e certificados possuem validade definida.

Produto ou serviço, ticket, prazo de 3, 5 ou até 10 anos, política de entrada e carência, contrato, geração de boletos, cancelamento, inadimplência, atendimento e repasse ao parceiro.

Modelo operacional do plano, regras comerciais, jornada digital, matriz contratual, cronograma de cobrança, indicadores e especificação de integração.

Para clínicas, educação, turismo, serviços, varejo especializado e empresas que precisam ampliar acesso e previsibilidade sem depender do limite do cartão.

Marca e canais, públicos, catálogo, política comercial, contratos, SLA, integrações, comunicação, suporte, relatórios, controles e responsabilidades de cada participante.

Blueprint white label, manual operacional, matriz de responsabilidades, especificação funcional, documentos-base e plano de implantação controlada.

Quando redes, associações, empresas ou parceiros comerciais desejam distribuir o Plano Programado sob identidade própria.

Contratos, sacados, parcelas, aging, pagamentos, inadimplência, cancelamentos, concentração, coortes, prazo médio, fluxo esperado e reconciliação com cobrança e contabilidade.

Data tape normalizado, indicadores de performance, segmentação de risco, projeção de fluxo e mapa de inconsistências e elegibilidade.

Antes de negociar a carteira, buscar liquidez, definir preço de cessão ou apresentar recebíveis a securitizadoras, FIDCs e investidores.

Origem da obrigação, contrato, documento fiscal, aceite, sacador e sacado, vencimentos, eventos, cessões, ônus, conciliação e padrões da registradora ou escriturador.

Matriz de lastro, layout de dados, checklist de escrituração/registro, trilha de eventos e plano de correção das exceções.

Quando a empresa pretende formalizar duplicatas escriturais ou utilizar recebíveis comerciais em antecipação e operações estruturadas.

Carteira elegível, cessão, coobrigação ou não, conta vinculada, waterfall, preço, deságio, prazo, reservas, garantias, covenants, servicing e cenários de perda.

Arquitetura da operação, base para term sheet, matriz de elegibilidade, fluxo financeiro, condições precedentes e pacote de apresentação.

Para transformar vendas parceladas, contratos recorrentes, boletos ou duplicatas em capital de giro ou funding de expansão.

Lastro, cessão, elegibilidade, performance, concentração, inadimplência, data tape, registros, cobrança, conta vinculada, reforços, subordinação e participantes regulados.

Relatório de readiness, data tape, matriz de elegibilidade, desenho do fluxo contrato → direito creditório → cessão → veículo/fundo e roteiro de implementação.

Antes de estruturar uma securitização, negociar uma carteira com FIDC ou organizar um programa recorrente de aquisição de direitos creditórios.

Calendário da folha, layouts de arquivo, rubricas, beneficiários, aprovações, funding, conta empresarial, lotes, Pix, retornos, exceções, conciliação e relatórios.

Plataforma web para RH e financeiro, conta empresarial interna, esteira de aprovação, lote de pagamentos, painel de status, extrato e relatórios de conciliação.

Para empresas que desejam centralizar a operação da folha, reduzir retrabalho e oferecer uma infraestrutura financeira integrada aos funcionários.

Política por empresa, base elegível, limite individual, frequência, tarifa fixa, consentimento, autenticação, Pix, eventos da folha, estorno, fraude e conciliação.

Portal responsivo do funcionário, simulador, regras configuráveis, histórico, pagamento Pix e arquivo/evento para processamento na folha subsequente.

Como benefício corporativo para reduzir estresse financeiro, ampliar retenção e substituir pedidos informais de adiantamento por uma jornada governada.

Público elegível, limites, janelas, tarifa, alçadas, consentimento, pagamento, desconto, exceções, comunicação e relatórios.

Jornada web de solicitação, motor de regras, painel do RH, trilha de aprovações, histórico e integração com a folha.

Para empresas que já concedem vales ou desejam criar um benefício emergencial controlado para sua equipe.

Marca, canais, empresas, usuários, produtos habilitados, precificação, revenue share, acessos, SLAs, integrações, suporte, compliance e relatórios.

Ambiente white label, painel do parceiro, estrutura de perfis, catálogo habilitável, matriz de responsabilidades e plano de implantação.

Para consultorias, grupos empresariais, ERPs, associações e distribuidores que desejam incorporar a solução ao seu portfólio.