CFOS · CAIF · CIDS
As metodologias proprietárias da CVA organizam a jornada do primeiro diagnóstico ao monitoramento, com segregação de funções, fonte única de verdade e gates de validação.
É o sistema operacional da transação: centraliza dados, responsáveis, versões, pendências, decisões e eventos do início ao monitoramento.
É a metodologia para descobrir o valor econômico utilizável da empresa e transformar ativos dispersos em alternativas estruturáveis.
É o padrão documental que traduz empresa, projeto, risco e garantias para uma leitura institucional, inclusive em operações internacionais.
Framework de validação
O avanço pode ser aprovado, condicionado, devolvido para adequação ou interrompido. Nenhuma camada isolada substitui a leitura integral.
Objetivo, jurisdição, instrumento, valor, prazo e aderência inicial ao mandato.
KYB, estrutura societária, beneficiário final, poderes, registros e consistência cadastral.
PEP, sanções, mídia adversa, origem de recursos, contraparte e risco geográfico.
Balanço, DRE, fluxo de caixa, dívidas, capacidade de serviço e sensibilidade de premissas.
Contratos, licenças, contingências, enforceability e responsabilidades profissionais.
Origem, titularidade, avaliação, liquidez, custódia, gravames e capacidade de formalização.
Completude, validade, tradução, apostilamento, nomenclatura, data room e trilha de evidências.
Compatibilidade com o mandato, desenho da operação, condições precedentes e term sheet.
Revisão independente, parecer, ressalvas, validade, autenticação e gatilhos de reanálise.
Decisão e controle
Uma conclusão responsável pode abrir caminho, impor condições, exigir remediação ou encerrar a análise.
Evidências suficientes e aderência ao escopo avaliado.
Avanço possível após condições precedentes objetivas.
Gaps corrigíveis antes de nova submissão.
Risco, inconsistência ou incompatibilidade material.
Por que operações travam
Não são uma “lista universal de reprovação”. São sinais de baixa prontidão observados à luz de AML/CFT, risco, documentação e prática de mercado.
Controle societário opaco, procurações inconsistentes ou divergência entre registros.
Sanções, PEP, mídia adversa ou origem de recursos sem explicação e evidência suficientes.
Demonstrações desatualizadas, números conflitantes ou caixa insuficiente para o serviço da dívida.
Titularidade frágil, avaliação inadequada, baixa liquidez, gravames ou custódia não confirmada.
Ausência de documentos críticos, traduções, apostilas, validade ou histórico de versões.
Setor, jurisdição, ticket, prazo, moeda ou instrumento fora da tese do financiador.
Contingências materiais, licenças pendentes ou contratos sem força/cessão adequada.
Projeções, valuation, cronograma ou uso dos recursos sem base verificável.
Time de operações e validação
A arquitetura protege independência e qualidade: quem origina não valida sozinho; atos regulados ficam com profissionais habilitados.
Qualifica a demanda, preserva o contexto comercial e formaliza o escopo — sem decidir a validação.
Coordena checklist, responsáveis, prazos, data room, pendências e comunicação da operação.
Executa KYB/UBO, integridade, AML/CFT, sanções, contraparte e risco jurisdicional.
Normaliza números, testa capacidade, estrutura cenários e identifica condicionantes.
Profissionais habilitados assumem atos privativos e validações de sua competência.
Especialistas verificam origem, titularidade, avaliação, liquidez, custódia e formalização.
Suporta automação, versionamento, controle de acesso, evidências e monitoramento.
Revisa independência, conflitos, suficiência das evidências, ressalvas e decisão final.
Governança da emissão
Próximo passo
Em poucos passos, identifique a frente CVA mais aderente: folha e benefícios, funding, adequação, recebíveis, Plano Programado, ativos ou documentação internacional.
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